Финансы - инвестирование - Ленивый портфельных стратегий для Вашего rrsp





--- Hotchkis &амп; Издательство Wiley'высокопроизводительное с ПИФ (HWMIX)


--- VEDTX, VUSTX: 3 высокодоходных государственных облигаций паевых инвестиционных фондов

Вы устали от низкой результативности ваших активно-управляемых взаимных фондов? Если это так, пассивная стратегия инвестирования является альтернативой оплаты менеджера, исполнение которого избивали средние. Пассивное инвестирование по сути означает, что вы покупаете индексный фонд. Она не требует много времени для настройки, и это, как правило, наименее дорогой вариант.
Даже многие взаимные фонды, которые отражают динамику индексов связаны с рисками. Если рынок идет вниз, ваши инвестиции гарантированно страдать. Как вы можете наслаждаться низкая плата пассивного инвестирования, имея достаточную диверсификацию, что обеспечивает оптимальную риск/доходность? В этой статье мы познакомим вас с портфолио лежебока и показать вам громкой подход к управлению вашими инвестициями. Лежебока PortfolioThis стратегия была изначально созданный Скоттом Бернсом, личные Финансы писатель для Далласских новостей утра. Оригинальная стратегия инвестирования половину активов инвестора в индекс S&ампер;P 500 индексный фонд и фонд зеркального компании shearson/Леман промежуточными Облигаций Индекс. Бернс использовал Индекс 500 Vanguard и Авангардом Общий Фонд Облигаций Индекс. Инвесторы с более высокой толерантностью к риску может изменить стратегию распределения активов 50/50 до 25% в Авангарде Общий Индекс Фонда облигаций и 75% в индексе Авангард 500. Выделение 25/75 известен как "сложный портфель лежебока". С тех пор эта концепция зародилась, стратегия лежебока был изменен, чтобы удовлетворить индивидуальные потребности различных стран. (Чтобы читать больше, см. инвестиционный Индекс, индексы: хорошее, плохое и уродливое и ты не можешь судить Индексного Фонда по обложке. )
Различные StrategiesIf ты канадский инвестор, который хочет создать портфолио, которые могут быть размещены в зарегистрированных пенсионных накоплений план (rrsp), вы можете использовать версию из картофеля портфолио диване созданный сайт moneysense. Калифорния. Изначально созданный в качестве стратегии осуществления записи лежебока портфель, без нажатия на зарубежный контент пределах 30%, которые существовали для программы rrsp счета, простая модификация предполагает выделение одной трети своих активов в канадских облигаций индексный фонд, треть-это фонд, который отражает индекс S&ампер;P 500 индекс, а одна треть-индексный фонд, который отслеживает индекс S&амп;Р/ЦХ. Теперь, что ограничение иностранного Контента была удалена, эта модификация не надо, но добавили еще диверсификации, которая приходит с добавлением другой стране в смесь, не плохая идея. (Для больше, прочитайте зарегистрированных программах пенсионного обеспечения (пенсионных вкладов))
Кроме того, канадец может использовать оригинальный портфель лежебока, созданные горит.
Независимо от того, какая используется стратегия лежебока является, оба требуют ежегодной ребалансировки портфеля в целях поддержания пропорций в выбранном распределении. (Читай стратегий распределения активов и достижение оптимального распределения активов. )
Насколько хорошо она выполняет?На рис. 1, канадский лежебока портфельные стратегии, созданные сайт moneysense. Калифорния выступала достаточно хорошо, по сравнению с доходностью индекса s&ампер;P 500 в. Если инвестор начал с c$10,000 в конце 2002 года, инвестиции будут стоить $11,635 в конце 2008 года. Сравните это с 2,653 убыток в размере $что бы было видно с инвестициями в фонд отслеживает индекс S&амп;индекс P 500, и вы можете явно увидеть преимущество, что диверсификация по классам активов создал. Этот портфель был создан с помощью одной трети Барклайс глобальных инвесторов Канада с&амп;П индексный Фонд/TSX в составная, одна треть Барклайс глобальных инвесторов Канада индекс S&ампер;P 500 индексный Фонд, а треть канадского Фонда АГФ Облигаций.

Рис. 1
Данные: GlobeAdvisor. ком
На рис. 2, мы сравниваем производительность канадского дивана портфеля картофеля с портфелем, основанная на U. С. лежебока, созданные Скоттом Бернсом. Как вы можете видеть, добавили еще диверсификации другой страны в портфеле помогла за 6-летний период отображается. Хотя и портфель все же показали лучшие результаты, чем индекс S&ампер;P 500 вырос за это время, понятно, что без дополнительных географической диверсификации помимо актива класса диверсификации, что эта стратегия производила потерь. П. С. картофель портфолио дивана показан на рис. 2 состоит из половины Барклайс глобальных инвесторов Канада индекс S&ампер;P 500 в индексный Фонд, а половину Трансамерика жизни Канада США Фонд Облигаций.

Рис. 2
Данные: GlobeAdvisor. ком
Почему Лень Заплатить?Ключ диверсификации. Диверсифицируя свой портфель в обе фиксированным доходом и долевые ценные бумаги, и, невзирая на географические границы, позволяющий инвестору ограничить убытки в периоды бычьих производительности капитала.
Рассмотрим, например, заметным падение фондового рынка в s&ампер;P 500 в течение 2007 и 2008 годов. Если инвестор решил выделить его или ее активов 50/50 как и в оригинальной портфель лежебока, доля инвестиций в рынки облигаций остаются стабильными или хорошо в период волнений на рынках капитала. Рисунок 3 показывает прямое сравнение между общей доходности индекса s&ампер;P 500 и п. С. картофель портфолио диване использовать эту стратегию 50/50. Как видите, портфель 50/50 допускается для некоторых волатильности, чтобы быть удалены во время медвежьего рынка с начала 2007 года. Как доказано на рис. 2, принимая его на один шаг дальше с добавлением географической диверсификации, а также, волатильность портфеля снижается, так как разные страны фондовые рынки зачастую не двигаться с совершенной корреляцией. (Для больше на этом рассуждения, прочитал важность диверсификации. )

Рис. 3
Данные: GlobeAdvisor. ком
Во-вторых, средства, которые имитируют индексов почти всегда имеют более низкие ставки сборов из-за пассивной инвестиционной стратегией менеджеров индексных фондов. Меньше сделок, привести к сокращению затрат для инвестора. Барклайс глобальных инвесторов Канада индекс S&ампер;P 500 индексный Фонд, используемый в двух портфелях, например, имеет коэффициент расходов управления всего 0. 67%. (Читать перестанут платить высокие сборы взаимного Фонда, чтобы узнать больше о важности низкие коэффициенты расхода. )
В-третьих, получить возврат инвестора не является результатом принятия больших рисков. По большей части, эта стратегия предлагает звуковые выгод, позволяя инвесторам спать спокойно по ночам. Инвесторы могут приобрести свои средства, и просто беспокоиться о перебалансировке на ежегодной основе. Никакой краткосрочной торговле необходимо для стратегии прибыльные.
Вывод: как это сделать YourselfAre вы лучше с расширенным 75/25 стратегии, канадской стратегии 33/33/33, или вы должны придерживаться 50/50, как портфель, который горит был изначально создан? Главной проблемой здесь является Продолжительность времени, или периода времени, вы должны работать с. Инвесторы, желающие подвергать себя больше эквити должно быть больше инвестиционный горизонт. Прогнозирование доходности на фондовом рынке в течение нескольких лет трудно, если не невозможно, но прогнозировать в долгосрочной перспективе легче. Используя историю как наш гид, мы можем быть довольно уверены, что мы будем получать удовлетворительные возвращения, когда мы инвестируем в течение десяти лет или больше. Те инвесторы, которые не имеют по крайней мере десять лет на работу с следует рассмотреть вопрос о принятии более консервативную позицию.
Кроме того, если человек имеет какие-либо особые налоговые соображения, картофель портфеля диване будет не так легко создать и не может быть наиболее подходящим. Мы рекомендуем Вам поговорить с профессиональным налоговым об этом.
Большинство взаимных фондов компаний предлагают индексные фонды. Комментарий их гонорары и убедитесь, что они выровнены с соответствующим эталоном. Morningstar-это большой ресурс для поиска средств, их гонорары и других важных фондом детали. Все, что вам нужно сделать, это сбалансировать свой портфель раз в год назад к 50/50, 33/33/33 или 25/75. Тогда просто сидеть сложа руки и сосредоточиться на других вещах, чем инвестирование.
В данном случае, это хорошо, чтобы быть ленивым!
Для более канадского содержания, читать Налоговый-сохранение советы для канадских налогоплательщиков.




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Ленивый портфельных стратегий для Вашего rrsp Ленивый портфельных стратегий для Вашего rrsp